Récupération des fonds suite à une escroquerie aux diamants d'investissement

Publié le Modifié le 10/02/2019 Vu 55 538 fois 417
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Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut gagner plus, en peu de temps, fait saliver. Méfiance ! L'arnaque est toute proche.

Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut ga

Récupération des fonds suite à une escroquerie aux diamants d'investissement
Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut gagner plus, en peu de temps, fait saliver. Méfiance ! L'arnaque est toute proche. 

 

 
Si vous avez été victime d'une telle escroquerie, plusieurs recours sont envisageables. 
(Voir à la fin de l'article)

* * *

Les diamants sont éternels, certes, mais les arnaques financières aussi.

Après les arnaques au forex / options binaires et des terres rares, voici venu le temps du diamant d'investissement.

D’apparence très attractives, et souvent présentées comme une valeur refuge, ces offres font miroiter des promesses de rendements exceptionnels, voire irréalistes.

L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) a constaté une forte augmentation des offres de placement dans le diamant d’investissement auprès du public français. Elle est, en outre, de plus en plus sollicitée par des épargnants se plaignant de démarchage agressif par ces plateformes ou de difficultés à récupérer leur investissement voire encore à joindre leur interlocuteur. Il apparaît également que les adresses postales de ces plateformes ou sociétés dans des lieux prestigieux sont souvent fictives.

 

I - A savoir

Depuis le 17 mai 2017, les pouvoirs de contrôle et de surveillance de l’AMF sur les placements atypiques (diamants, vins, panneaux solaires…) ont été renforcés, dans le cadre de la loi dite Sapin II, afin de mieux vous protéger. Explications.

Les propositions d’investissement dans des placements « alternatifs » ou « atypiques » comme les métaux ou bois rares, les œuvres d’art ou encore les diamants, explosent notamment sur internet. Ils mettent en avant la possibilité d’un rendement financier, mais ne reposent pas sur des instruments financiers. Ces placements dits atypiques relèvent généralement de l’intermédiation en biens divers.

Or désormais, toute opération liée aux biens divers ne peut faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement. Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs.

Concrètement, une société souhaitant commercialiser des biens divers doit déposer un dossier auprès de l’AMF qui va examiner l’existence de garanties et délivrer ou non un numéro d’enregistrement. L’AMF va notamment vérifier l’organisation de la société, l’honorabilité de ses dirigeants, leurs compétences, leur expérience mais aussi la présence de garanties suffisantes et adaptées à la nature de l’opération (expert pour la valorisation des biens, assurance, …) etc.

Notez donc bien qu’une société n’a pas le droit de vous proposer un investissement en biens divers, par exemple des diamants d’investissement, sans disposer au préalable d’un numéro d’enregistrement auprès de l’AMF.

Ainsi, avant toute décision d’investissement, vérifiez que la société qui vous propose d’investir possède bien son numéro d’enregistrement sur le document d’information. Si ce n’est pas le cas : ne donnez pas suite à cette proposition (source AMF).

 

II- Comment éviter les escroqueries ?

  • Ne communiquez qu'avec les vendeurs enregistrés

Pour vous prémunir des arnaques, la première étape est de n'acheter des diamants qu'à des vendeurs enregistrés.

En effet, toute opération liée aux biens divers ne peut faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement. Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs.

Concrètement, une société souhaitant commercialiser des biens divers doit déposer un dossier auprès de l’AMF qui va examiner l’existence de garanties et délivrer ou non un numéro d’enregistrement. L’AMF va notamment vérifier l’organisation de la société, l’honorabilité de ses dirigeants, leurs compétences, leur expérience mais aussi la présence de garanties suffisantes et adaptées à la nature de l’opération (expert pour la valorisation des biens, assurance, …) etc.

  • Consultez les termes et conditions

Les termes et conditions permettent tout d’abord de vérifier le sérieux du vendeur (orthographe, grammaire, cohérence du texte, etc.). Ils permettent également de repérer quelques conditions abusives comme des frais cachés ou des conditions de retrait compliquées. Ils renferment également bien souvent les méthodes de déblocage des bonus ou des promotions.

  • Sachez qui est votre interlocuteur

N’accorder pas une confiance aveugle aux commerciaux des sites de vente de diamants, vous ne devriez pas vous sentir pressés de faire une décision. Essayez de vérifier que votre broker dispose d’une adresse physique et de bureaux (pas de boîte postale) et appelez leur service de support pour vérifier qu’il existe vraiment et qu’il est compétent.

Par ailleurs, soyez vigilant avant tout investissement, notamment compte tenu de la forte recrudescence des offres d’investissement dans les diamants :

(i) Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de rendement élevé sans risque élevé ;

(ii) Obtenez un socle minimal d’informations sur les sociétés ou intermédiaires qui vous proposent le produit (identité sociale, pays d’établissement, responsabilité civile, règles d’organisation, etc.) ;

(iii) N’investissez que dans ce que vous comprenez ;

(iv) Posez-vous la question de savoir comment est réalisée la valorisation du produit proposé (prix d’achat ou prix de vente), renseignez-vous précisément sur les modalités de revente du produit et les délais liés, notamment dans le cas où le produit investit sur une classe d’actifs peu liquide.

III - Liste noire de l'Autorité des Marchés Financiers des sites proposant d'investir dans des biens divers (diamants, vins, etc.) (Mise à jour le 4 février 2019)

www.101-carats.com
www.4cpatrimoine.com
www.atelierdudiamant.com
www.bankofdiamond.fr
www.be-diamonds.com/fr
www.blackandstones.com
www.bluedexonline.com
www.blue-diamond-invest.com
www.bluediams.com
www.boursediam.com
www.capitaldiamant.com
www.capital-diamond.com
www.capitaldiams.com
www.colorsdiamonds.com
www.crown-diamonds.com
www.diamants-epargne.org
www.diamantcorporationltd.com
www.diamantepargne.com
www.diamants-invest.com
www.diamcenter.com
www.diamepargne.com
www.diamond-expertise.com
www.diamondinvests.com
www.diamondprivilege.com
www.diamonds-exchanges.com
www.diamonds-markets.com
www.diamondthrust.com
www.diamondxp.com/fr
www.diamoneo.com
www.diamoning.com
www.diamonstore.com
www.diamorama.com
www.diampatrimoine.com
www.diamselection.com
www.diamsinvest.fr
www.elos-patrimoine.com
www.eminage.com
www.eternity-diamond.com
www.eurodiamond-market.com
www.eurominage.com           
www.excellence-invest.com
www.excellencevendome.com
www.executive-diamond.com
www.first-diamond.com/fr
www.france-diamants.com
www.gemexpro.com
www.gestion-patrimoine4c.com
www.goldoneo.com
www.group-diamonds.com
www.group-hoffman.com
www.groupesaphir.net
www.igldiamond.com
www.iminage.com
www.infinite-company.com
www.infinitediamond.com
www.infoconso.info
www.infoscrypto.com
www.fr.investdiamond.com
www.investissementdiamant.com
www.komansky.com
www.krakenaccess.com
www.lacentraledudiamant.com
www.land.premium-diamond.com
www.les-diamantaires.com
www.luxydiamonds.com
www.millesime-invest.com
www.minedecrypto.com
www.moncoffre4.com
www.morganandjohnson.com
www.netfinancediams.com
www.novadiams.com
www.noveamining.com
www.origin-diamonds.com
www.patrimoinediamant.com
www.patrimoinesolution.com
www.pearl-diamonds.com
www.placedudiamant.com
www.premium-diamond.com
www.prestige-diamant.com
www.prestige-diamant.net
www.prestige-invest.com/fr
www.private-diamond.com/fr
www.prodiams.com
www.rvfrance.com
www.spotdiamonds.com
www.sti-metal.com
www.stone-futures.com
www.thebank-of-diamond.com
www.traditionvendome.com
www.tredoux-capital.com
www.uniondelor.fr
www.valeur-diamant.com
www.vanderbelt-group.com
www.vendomeprestige.com
www.wallet-france.com

 

 

IV – Si vous n’arrivez pas a récupérer votre argent

L’article 313-1 du Code pénal définit le délit d’escroquerie comme :

« (…) le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manoeuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge.

L'escroquerie est punie de cinq ans d'emprisonnement et de 375.000 euros d'amende. »

 

Par ailleurs, l’article 313-2 du Code pénal :

« (..) Les peines sont portées à dix ans d'emprisonnement et à 1.000.000 euros d'amende lorsque l'escroquerie est commise en bande organisée. »

 

Ainsi, selon l’article 132-71 du Code pénal :

« Constitue une bande organisée au sens de la loi tout groupement formé ou toute entente établie en vue de la préparation, caractérisée par un ou plusieurs faits matériels, d'une ou de plusieurs infractions. » 

 

Différentes démarches tant sur le plan pénal que sur le plan civil peuvent être mises en oeuvre.

Si vous avez été victime d'une de ces plateformes, n'hésitez pas à me contacter afin que nous puissions, dans un premier temps, étudier et échanger sur votre dossier* : contact@22L-avocats.fr ou au 01 81 70 34 56.

Plus de 400 procédures lancées en 2018-2019

Plusieurs actions conjointes mises en place

En effet, rejoindre ou proposer une action "conjointe" permet aux victimes de se regrouper contre un même groupe d'escrocs.

Si ce regroupement permet de facto de faire des économies substantielles, celui-ci permet avant tout de regrouper un maximum d'information et de donner un plus grand poids aux négociations que l'avocat entamera. 

Si vous avez été victime d'une telle escroquerie, plusieurs recours sont envisageables.

Je suis à votre disposition pour toute action ou information.

Collin Gaël
Avocat à la Cour
22 rue de Longchamp- 75116 Paris
contact@22L-avocats.fr

*étude préalable de dossier gratuit.

Vous avez une question ?

Posez gratuitement toutes vos questions sur notre forum juridique. Nos bénévoles vous répondent directement en ligne.

1 Publié par Visiteur
20/12/2017 14:05

Bonjour à tous, je suis victime d'une escroquerie de chez Gemexpro mais attention certainement des ex de chez Gemexpro vous recontacte en vous disant que la société Gemexpro est partie en faillite et c'est maintenant la société France Finance qui l'a racheté pour 1 euros symbolique.Leur discours "Bonne nouvelle vos diamants sont biens réels et dans un coffre en Suisse un acheteur Allemand est prêt à vous les racheter mais pour celà il faut faire un dépôt de garantie dans une banque en allemagne et dans 48h vous avez le retour de votre investissement ect ect" N° de téléphone qui vous appelle c'est le 0184887164. Je crois avoir reconnu Laetitia Taylor qui se fait passer pour une autre personne.C'est elle qui avait pris contact avec moi la première fois pour Gemexpro. Y a t-il quelqu'un parmi vous tous qui connaîtrait le moyen ou quelqu'un qui pourrait tracer ce numéro de téléphone. Merci

2 Publié par Visiteur
20/12/2017 16:07

Je viens de recevoir le même appel me disant la même chose
Devons- nous y croire ? Comment avoir une preuve que c'est pas des escros non plus et qu ils vont réellement nous rendre notre argent ?
Moi j'ai eu Mr Martin et Cecile Delage

3 Publié par Visiteur
20/12/2017 16:17

Il faudrait joindre le siège social de france finance de Paris et leur demander si tout cela est vrai car quand je leur ai demandé comment les voir en vrai elle m a répondu nous sommes en Allemagne nous mais le siège est sur Paris

4 Publié par Visiteur
20/12/2017 17:49

Bonsoir Maitre,
Merci de votre réponse concernant
@Mevlana

Chère Madame,

Sur internet, vous avez tout a fait raison de vérifier l'identité de vos interlocuteurs.

En cela, je vous invite à vous rendre sur l'annuaire du Barreau de Paris (http://www.avocatparis.org/annuaire) pour vérifier de mes compétences.

Ma question?

Fort de votre expérience de 3 ans au barreau de Paris, quel est votre pourcentage de réussite sur les dossiers de vos clients dans le domaine des escroqueries diamantaires ???

5 Publié par Visiteur
20/12/2017 20:09

Bonjour Maitre,
Nous résidons en Belgique et nous faisons partie des personnes qui ont été arnaquées par la société Gemexpro, en effet depuis novembre, plus aucun moyen de rentrer en contact avec eux. Jusqu'ici tout était magnifique, tout se vendait et nous avions sois-disant de très beaux gains...Pensez-vous que nous puissions faire quelque chose pour récupérer notre argent?
Bien à vous

6 Publié par Visiteur
21/12/2017 09:56

Devons-nous faire le virement pour le dépôt de garantie pour récupérer notre argent ou est-ce encore une arnaque?

7 Publié par Visiteur
21/12/2017 11:07

Bonjour maitre
Un marchand de Eco Environement est venu a mon domicile me proposant une instalation de 3kwh donc 12 panneaux et un recuperateur de chaleur GSE Air System donc chauffage.le tout 175€ mois 15 ans. financee par prime edf 400€par an pendant 5 ans + atoconsomation. Hors d'apres renseignement total de puissance annuel est de 3000kw donc a 0,€10= 300€ par an et le credit est de 2000€ an. Le chauffage ne marche plus et ils ne veulent pas intervenir. Concernant la prime ANNAH ils n'ont fait aucune demarche et j'attends toujours . Hors le credit d'impot cest en 2018. Que dois je faire SVP une expertise par vous soins ?? merci de votre reponse ...

8 Publié par Visiteur
21/12/2017 11:09

Bonjour,
@Ali
ne faites pas de depot de garantie, c'est une arnaque , c'est incensé (deposer l'argent pour recuperer une autre somme!!!).
ils vous ont demandé combien pour le depot de garantie ?

9 Publié par Visiteur
21/12/2017 13:13

Ils me demandent 7835e de dépôt de garantie pour pouvoir récupérer 18660e + mon dépôt de garantie la totalité sous 48h

10 Publié par Visiteur
21/12/2017 15:01

Effectivement GEMEXPRO vient de couper ses lignes téléphoniques qui sonnent toutes occupées.
J'ai investi une somme importante. Quelles sont les actions qui peuvent être engagées, y-a-t-il une chance de récupérer l'argent escroqué ? Il n'y a pas de siège en France et les comptes bancaires utilisés sont à Londres et à Budapest. Il s'agit quand même de l'Europe.
Qui peut intervenir, faut-il au préalable porter plainte ?

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