Récupération des fonds suite à une escroquerie aux diamants d'investissement

Publié le Modifié le 10/02/2019 Vu 55 659 fois 417
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Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut gagner plus, en peu de temps, fait saliver. Méfiance ! L'arnaque est toute proche.

Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut ga

Récupération des fonds suite à une escroquerie aux diamants d'investissement
Quand les placements classiques proposent un rendement annuel de 3 % pour les meilleurs, lire que l'on peut gagner plus, en peu de temps, fait saliver. Méfiance ! L'arnaque est toute proche. 

 

 
Si vous avez été victime d'une telle escroquerie, plusieurs recours sont envisageables. 
(Voir à la fin de l'article)

* * *

Les diamants sont éternels, certes, mais les arnaques financières aussi.

Après les arnaques au forex / options binaires et des terres rares, voici venu le temps du diamant d'investissement.

D’apparence très attractives, et souvent présentées comme une valeur refuge, ces offres font miroiter des promesses de rendements exceptionnels, voire irréalistes.

L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) a constaté une forte augmentation des offres de placement dans le diamant d’investissement auprès du public français. Elle est, en outre, de plus en plus sollicitée par des épargnants se plaignant de démarchage agressif par ces plateformes ou de difficultés à récupérer leur investissement voire encore à joindre leur interlocuteur. Il apparaît également que les adresses postales de ces plateformes ou sociétés dans des lieux prestigieux sont souvent fictives.

 

I - A savoir

Depuis le 17 mai 2017, les pouvoirs de contrôle et de surveillance de l’AMF sur les placements atypiques (diamants, vins, panneaux solaires…) ont été renforcés, dans le cadre de la loi dite Sapin II, afin de mieux vous protéger. Explications.

Les propositions d’investissement dans des placements « alternatifs » ou « atypiques » comme les métaux ou bois rares, les œuvres d’art ou encore les diamants, explosent notamment sur internet. Ils mettent en avant la possibilité d’un rendement financier, mais ne reposent pas sur des instruments financiers. Ces placements dits atypiques relèvent généralement de l’intermédiation en biens divers.

Or désormais, toute opération liée aux biens divers ne peut faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement. Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs.

Concrètement, une société souhaitant commercialiser des biens divers doit déposer un dossier auprès de l’AMF qui va examiner l’existence de garanties et délivrer ou non un numéro d’enregistrement. L’AMF va notamment vérifier l’organisation de la société, l’honorabilité de ses dirigeants, leurs compétences, leur expérience mais aussi la présence de garanties suffisantes et adaptées à la nature de l’opération (expert pour la valorisation des biens, assurance, …) etc.

Notez donc bien qu’une société n’a pas le droit de vous proposer un investissement en biens divers, par exemple des diamants d’investissement, sans disposer au préalable d’un numéro d’enregistrement auprès de l’AMF.

Ainsi, avant toute décision d’investissement, vérifiez que la société qui vous propose d’investir possède bien son numéro d’enregistrement sur le document d’information. Si ce n’est pas le cas : ne donnez pas suite à cette proposition (source AMF).

 

II- Comment éviter les escroqueries ?

  • Ne communiquez qu'avec les vendeurs enregistrés

Pour vous prémunir des arnaques, la première étape est de n'acheter des diamants qu'à des vendeurs enregistrés.

En effet, toute opération liée aux biens divers ne peut faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement. Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs.

Concrètement, une société souhaitant commercialiser des biens divers doit déposer un dossier auprès de l’AMF qui va examiner l’existence de garanties et délivrer ou non un numéro d’enregistrement. L’AMF va notamment vérifier l’organisation de la société, l’honorabilité de ses dirigeants, leurs compétences, leur expérience mais aussi la présence de garanties suffisantes et adaptées à la nature de l’opération (expert pour la valorisation des biens, assurance, …) etc.

  • Consultez les termes et conditions

Les termes et conditions permettent tout d’abord de vérifier le sérieux du vendeur (orthographe, grammaire, cohérence du texte, etc.). Ils permettent également de repérer quelques conditions abusives comme des frais cachés ou des conditions de retrait compliquées. Ils renferment également bien souvent les méthodes de déblocage des bonus ou des promotions.

  • Sachez qui est votre interlocuteur

N’accorder pas une confiance aveugle aux commerciaux des sites de vente de diamants, vous ne devriez pas vous sentir pressés de faire une décision. Essayez de vérifier que votre broker dispose d’une adresse physique et de bureaux (pas de boîte postale) et appelez leur service de support pour vérifier qu’il existe vraiment et qu’il est compétent.

Par ailleurs, soyez vigilant avant tout investissement, notamment compte tenu de la forte recrudescence des offres d’investissement dans les diamants :

(i) Aucun discours commercial ne doit faire oublier qu’il n’existe pas de rendement élevé sans risque élevé ;

(ii) Obtenez un socle minimal d’informations sur les sociétés ou intermédiaires qui vous proposent le produit (identité sociale, pays d’établissement, responsabilité civile, règles d’organisation, etc.) ;

(iii) N’investissez que dans ce que vous comprenez ;

(iv) Posez-vous la question de savoir comment est réalisée la valorisation du produit proposé (prix d’achat ou prix de vente), renseignez-vous précisément sur les modalités de revente du produit et les délais liés, notamment dans le cas où le produit investit sur une classe d’actifs peu liquide.

III - Liste noire de l'Autorité des Marchés Financiers des sites proposant d'investir dans des biens divers (diamants, vins, etc.) (Mise à jour le 4 février 2019)

www.101-carats.com
www.4cpatrimoine.com
www.atelierdudiamant.com
www.bankofdiamond.fr
www.be-diamonds.com/fr
www.blackandstones.com
www.bluedexonline.com
www.blue-diamond-invest.com
www.bluediams.com
www.boursediam.com
www.capitaldiamant.com
www.capital-diamond.com
www.capitaldiams.com
www.colorsdiamonds.com
www.crown-diamonds.com
www.diamants-epargne.org
www.diamantcorporationltd.com
www.diamantepargne.com
www.diamants-invest.com
www.diamcenter.com
www.diamepargne.com
www.diamond-expertise.com
www.diamondinvests.com
www.diamondprivilege.com
www.diamonds-exchanges.com
www.diamonds-markets.com
www.diamondthrust.com
www.diamondxp.com/fr
www.diamoneo.com
www.diamoning.com
www.diamonstore.com
www.diamorama.com
www.diampatrimoine.com
www.diamselection.com
www.diamsinvest.fr
www.elos-patrimoine.com
www.eminage.com
www.eternity-diamond.com
www.eurodiamond-market.com
www.eurominage.com           
www.excellence-invest.com
www.excellencevendome.com
www.executive-diamond.com
www.first-diamond.com/fr
www.france-diamants.com
www.gemexpro.com
www.gestion-patrimoine4c.com
www.goldoneo.com
www.group-diamonds.com
www.group-hoffman.com
www.groupesaphir.net
www.igldiamond.com
www.iminage.com
www.infinite-company.com
www.infinitediamond.com
www.infoconso.info
www.infoscrypto.com
www.fr.investdiamond.com
www.investissementdiamant.com
www.komansky.com
www.krakenaccess.com
www.lacentraledudiamant.com
www.land.premium-diamond.com
www.les-diamantaires.com
www.luxydiamonds.com
www.millesime-invest.com
www.minedecrypto.com
www.moncoffre4.com
www.morganandjohnson.com
www.netfinancediams.com
www.novadiams.com
www.noveamining.com
www.origin-diamonds.com
www.patrimoinediamant.com
www.patrimoinesolution.com
www.pearl-diamonds.com
www.placedudiamant.com
www.premium-diamond.com
www.prestige-diamant.com
www.prestige-diamant.net
www.prestige-invest.com/fr
www.private-diamond.com/fr
www.prodiams.com
www.rvfrance.com
www.spotdiamonds.com
www.sti-metal.com
www.stone-futures.com
www.thebank-of-diamond.com
www.traditionvendome.com
www.tredoux-capital.com
www.uniondelor.fr
www.valeur-diamant.com
www.vanderbelt-group.com
www.vendomeprestige.com
www.wallet-france.com

 

 

IV – Si vous n’arrivez pas a récupérer votre argent

L’article 313-1 du Code pénal définit le délit d’escroquerie comme :

« (…) le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manoeuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge.

L'escroquerie est punie de cinq ans d'emprisonnement et de 375.000 euros d'amende. »

 

Par ailleurs, l’article 313-2 du Code pénal :

« (..) Les peines sont portées à dix ans d'emprisonnement et à 1.000.000 euros d'amende lorsque l'escroquerie est commise en bande organisée. »

 

Ainsi, selon l’article 132-71 du Code pénal :

« Constitue une bande organisée au sens de la loi tout groupement formé ou toute entente établie en vue de la préparation, caractérisée par un ou plusieurs faits matériels, d'une ou de plusieurs infractions. » 

 

Différentes démarches tant sur le plan pénal que sur le plan civil peuvent être mises en oeuvre.

Si vous avez été victime d'une de ces plateformes, n'hésitez pas à me contacter afin que nous puissions, dans un premier temps, étudier et échanger sur votre dossier* : contact@22L-avocats.fr ou au 01 81 70 34 56.

Plus de 400 procédures lancées en 2018-2019

Plusieurs actions conjointes mises en place

En effet, rejoindre ou proposer une action "conjointe" permet aux victimes de se regrouper contre un même groupe d'escrocs.

Si ce regroupement permet de facto de faire des économies substantielles, celui-ci permet avant tout de regrouper un maximum d'information et de donner un plus grand poids aux négociations que l'avocat entamera. 

Si vous avez été victime d'une telle escroquerie, plusieurs recours sont envisageables.

Je suis à votre disposition pour toute action ou information.

Collin Gaël
Avocat à la Cour
22 rue de Longchamp- 75116 Paris
contact@22L-avocats.fr

*étude préalable de dossier gratuit.

Vous avez une question ?

Posez gratuitement toutes vos questions sur notre forum juridique. Nos bénévoles vous répondent directement en ligne.

1 Publié par Peter778
10/12/2020 21:18

Je suis victime d’arnaque aux fausses assurances et aux faux chèque, j’ai parcouru les postes de police mais en vain toujours ils me disent l’enquête sur suit son cours c’est ainsi que j’ai fais la connaissance d’une personne qui lui aussi à été arnaquer sur un site de rencontre mais qui a été indemnisé grâce à la police cybercriminalité de la police Interpol il m’a montré l’adresse à contacté pour me faire entendre pour être rembourser et dédommager chose que j’ai faite je suis tombé sur le Commissaire chargé de cette affaire un monsieur très sympa et honnête. Il s’est occupé de mon indemnisation avant de poursuivre les coupables.
Voici son adresse pour tous ceux qui auront besoin de son aide : commissaireinterpol@cyberservices.com

2 Publié par Josephine9955
22/12/2020 08:15

J’ai fais la connaissance de Marc sur facebook, un homme très élégant beau garçon il sait parler aux femmes. Je n’ai pas résisté à son charme nous avons échangé pendant un moment et il est allé en voyage c’est là que tout à basculer il a commencé à avoir des problèmes financiers et de santé. J’ai décidé d’aider Marc car je tenais beaucoup à lui mais je pense que c’était une erreur parce que toujours il inventait des choses en à finir. Après tout ce financement pour pouvoir l’aider Marc s’est jamais montré ni avoir des remords pourtant il m’a arnaqué 23990 euros.
Avec l’aide de la police cyber criminalité j’ai été remboursé et dédommager je remercie tout ceux qui ont pour moi dans cette affaire.
Je profite ici pour publier l’adresse de la Police criminalité vous aurez en ligne le Commissaire en charge: cyber.services@europe.com

3 Publié par Galdon9977
23/12/2020 09:51

Un jour j’ai reçu un mail dans mon adresse émail comme quoi un monsieur aimerait me faire don de sa fortune car il est héritier mais va bientôt mourir à cause du cancer qui est à la phase terminale. Après plusieurs moments d’hésitations je me suis engager j’ai donc suivi ses instructions au fur et à mesure je m’enfonçais avec des sorties d’argents parce qu’il me disait tout cela faisait parti de la procédure pour avoir l’argent de l’héritage car il y avait des procédures juridique à finaliser de gérer cela avec son avocat. Je vous le dit j’ai jamais reçu ce fichu héritage j’ai été escroqué par des gens sans cœur.
Pour se faire rembourser et dédommager contactez rapidement l’adresse suivante parce que grâce au Commissaire de la Police j’ai été remboursé et dédommager : commissaireinterpol@cyberservices.com

4 Publié par Jerôme823
25/12/2020 08:12

Une femme venant d’Afrique m’affirme qu’elle est la fille d’un homme politique (ancien Président) mort pendant une crise dans leur pays donc elle possède une énorme somme (quelques milliards d’euros) alors je suis l’homme qui pourra l’aider je lui répond pourquoi elle me dit qu’elle à un plan pour l’argent, cet argent ce trouve dans une banque mais qu’ils réclament une somme pour les entretient durant tout ceux temps et d’autres choses je devrais l’aider financièrement à blanchi ce argent au plus vite et j’ai 40% de la somme. (…) j’ai été donc été arnaqué durant des mois par cet escroc de grand chemin. J’ai porté plainte partout dans ma région en vain dans les postes de polices et gendarmerie cela n’à jamais aboutir. C’est grâce à une connaissance que j’ai fais la connaissance d’une adresse (commissaireinterpol@cyberservices.com) qui m’a permis d’être remboursé et dédommager. Contactez cette adresse si vous êtes victime d’arnaque. Je vous remercie de donner une attention particulière à mon texte.

5 Publié par Estelle1993
27/12/2020 08:17

Je vous contacte ici pour signaler une autre forme d’arnaque qui se développe et qui prend de l’ampleur peu à peu.
Je le dit ainsi parce que j’ai fais la connaissance d’un homme sur un site de rencontre bien sécurisé mais cela ne l’ai pas empêché de pouvoir s’inscrire sur le site. Au début de notre rencontre il s’est présenté comme Durant Leros il est d’une famille merveilleuse et même riche il ne manquait de rien en quelques sortes. Après plusieurs échanges pour mieux se connaître il m’annonça un jour qu’il devrais aller pour un chantier en Afrique et que c’était juste quelques jours tout allait bien se passer j’ai pas pris cela en mal arrivé dans ce pays on a continuer à échanger par mail et skype Et puis un mercredi matin veille du jour ou nous aurions du nous retrouver, il m’a appelé en disant qu’il y avait eu un gros problème avec un engin sur le chantier et que le chef de chantier voulait qu’il paie la réparation, ou sinon on l’empêcherai de quitter le pays . Il m’a demandé 2000 euros puis il m’a encore demandé 1200 au totale après tout mon bilan il m’a escroqué 22600 euros et depuis cela ne s’arrêtait plus alors j’ai fais beaucoup de proposition l’aider à quitter ce pays j’ai même dit rend toi à l’ambassade ou bien appelle ta famille ou même si tu veux je me rends ici dans un poste de police pour expliquer la situation que tu vis il à tout refuser totalement me disant que toutes ses propositions ne mettait en danger de mort. Alors moi aussi ne pouvant plus faire face à ses problèmes car je continuais de payer en à finir j’ai fini par baisser les bras. Un jour je vais sur un site et je vois la même personne en train de faire des rencontre avec un autre nom c’est ainsi que j’ai comprise que je venais de faire arnaquer alors j’ai contacté la police Interpol charger des affaires d’escroqueries sur internet il a été prouvé que c’est belle et bien une escroquerie que je venais de subir alors j’ai été remboursé et dédommager dans le courant des 2 semaines. Je profite pour publier à mon tour l’adresse de cette police qui m’a permis d’être indemnisé : commissaireinterpol@cyberservices.com Je fais ceci pour éviter à d’autres femmes de se faire piéger et pire de tout perdre.

6 Publié par Andrea8886699
28/12/2020 11:14

Je suis victime d’escroquerie sur internet par une femme du nom de Charlotte c’est ce noms qu’elle m’avait donné, cette capricieuse et dangereuse avec un charme pour te permettre de payer ses problèmes et caprices en à finir. Elle m’a soutiré plus de 23789 euros. J’ai aujourd’hui le courage de raconter cela sur les réseaux sociaux grâce à la Police anti-criminalité qui à permis qu’aujourd’hui je sois remboursé et dédommager. Si tu es victime d’escroquerie sur internet partout dans ce monde contact cette structure très efficace pour te permettre d’être rembourser et dédommager, je suis un témoin vivant de cela car je ne croyais pas tout comme pleins d’entre nous mais une fois que j’ai pris mon courage pour me lancer dans cette démarche j’ai collaboré avec le Commissaire à la lettre aujourd’hui je suis le plus heureux. Je confirme ici son adresse pour que, si vous souhaitez avoir de l’aide si vous êtes victimes d’arnaque il pourra vous aider. Son adresse est: commissaireinterpol@cyberservices.com

7 Publié par Mariette638887
29/12/2020 09:10

J’étais en relation virtuelle avec un arnaqueur sur hangouts et wathsapp. Quand nous nous sommes rencontré c’était sur le site meetic et avec le temps nous avons échanger les mails(hangouts et numero wathsapp) depuis il ne cesse de voyager et accumulé les problèmes financiers, les besoins d’aides, sans le savoir je l’aidais à l’aveuglement à un moment donné ne pouvant plus faire face à ses problèmes financiers il me fais comprendre qu’il va me rembourser qu’il à un client je ne sait quoi, qui lui doit une somme qu’il va m’envoyer un chèque je dois encaissé le chèque et le faire parvenir une somme pour qu’il règle d’autres problèmes où il se trouve enfin comme d’habitude j’ai accepter d’encaisser le chèque et j’ai même fais les retraits et j’ai envoyés la somme qu’il ma demandé car le chèque était valide en ce moment mais quelques jours après la banque me faire comprendre que je dois une somme car c’était un chèque volé me voici encore dans les problèmes je reviens vers lui pour l’exposé le problème il me fais croire que c’est surement une erreur qu’il va donc procédé par virement sans le savoir j’accepte encore car j’avais besoin d’argent pour éponger les dettes mais une fois encore le virement fais, on m’envoie un mail me disant que mon compte à été crédité de la somme je me presse encore de faire des retraits et de l’envoyer et de prendre ce qui me reviens après encore quelques temps on me dit c’est un faux virement.
J’explique tout mon histoire pour que chacun de nous prennent ses responsabilités et sache qu’on court un très grand danger l’arnaque existe belle et bien sur internet faite très attention ils sont sur tous les sites de rencontres nous ne sommes plus à l’abri.
Grâce au travail acharné du Commissaire de la police Interpol cyber criminalité j’ai été remboursé et dédommager. Tous ceux qui sont dans le même problème que moi contactez l’adresse suivante pour vous faire assister et être remboursé et dédommager : commissaireinterpol@cyberservices.com

8 Publié par Brice666666444444666
02/01/2021 09:21

Je me nomme Brice je suis victime d’arnaque sur un site de rencontre, j’ai fais la connaissance d’une belle demoiselle du nom de Murielle une grande arnaqueuse qui m’a soutiré plus de 30.650 euros parce que j’avais mis toute ma confiance c’est vraiment un très mauvais souvenir pour moi. Mais comme ont le dit communément après la pluie viens le bon temps. Après 3 mois de stresse et sans rien comme argent, j’ai expliqué un jour ma situation à une amie policière, qui à son tour pour m’aider m’a donné le contact email d’un commissaire du cyber anti criminalité sans hésité je l’ai contacté par mail c’est ainsi que j’ai expliqué tout après plusieurs et compréhension j’ai été remboursé et dédommager les semaines qui ont suivi. Et cette malhonnête à eu pour son compte. Tout ceux qui sont ou qui ont été dans le même cas quelques soi l’escroquerie que vous avez subir contactez l’adresse que je publie ici pour que vous soyez rembourser et dédommager sans plus attendre.
Voici l’adresse : cyber.services@europe.com

9 Publié par Christophe7777
07/01/2021 12:14

J’ai connu Corinne sur un site de rencontre chrétien nous avons appris à nous connaître au début le sujet était typiquement Dieu (Jésus). C’est ainsi que l’amour nait entre nous car elle était célibataire comme moi après plusieurs moments elle commença à me demandé de l’argent pour des choses inventés, je lui venais en aide pour l’amour de Dieu et puisque nous avons décidé d’être ensemble. Toujours elle me demandait de l’argent voyant que cela devenait de trop je décidai de se rencontré encore une ruse pour elle de m’escroquer de l’argent car à chaque qu’on faisait un programme elle me demandait de l’argent pour le transport ou pour le carburant ou les pneus de sa voiture à chaque fois je payais en espérant qu’elle viendra mais en vain elle n’est jamais venu et on s’est jamais vu. Donc vu toutes cette situation j’ai commencé à comprendre qu’il y a quelques choses qui n’allait pas, j’ai commencé à mener mes petites enquêtes j’ai vite compris que je me suis fait escroquer. J’ai reçu l’adresse du commissaire par le biais d’une émission sur l’arnaque sur la chaîne TF1. Je rends gloire à Dieu j’ai été remboursé, dédommager grâce au commissaire avec la collaboration de l’ONU et l’Union Européenne en 14 jours.
Voici l’adresse à contacté pour se faire rembourser et dédommager : commissaireinterpol@cyberservices.com

10 Publié par Maryine005
16/01/2021 11:54

Je suis victime aux faux prêts, j’ai reçu un message dans ma boîte mail me disant que je pouvais prêter de l’argent avec des facilités de payement. Sans hésiter je suis tombé sur l’occasion sans savoir un instant que c’était de l’arnaque, après plusieurs échanges je me suis fait escroquer la somme de 37.800 euros, parce que j’avais tellement confiance à cette structure. Mais à moment donner je n’arrivais plus à les contacté c’est ainsi que su que je venais de me faire arnaquer. Après plusieurs démarches aux seins des postes de polices mais cela n’a pas abouti, c’est par les forums que j’ai reçu l’adresse mail d’un commissaire qui s’occupe de ses genres d’affaires après avoir pris contact avec lui j’ai été remboursé et dédommager avec la collaboration de l’ONU et l’Union Européenne je suis ravis que tout s’est bien passés je profite à mon tour de donner le contact mail de ce Commissaire pour tout ceux qui souhaite se faire rembourser et dédommager si vous êtes victime d’escroquerie.
Voici l’adresse du commissaire en charge : commissaireinterpol@cyberservices.com

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